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壘行為管理基石,書合規文化新篇

時間:2020-06-16 18:16:51  來源:銀行界網  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:段經緯

    合規經營是銀行可持續發展的基礎,建立強有力的合規監督機制,促進行為管理盡職盡責,對建行的發展具有重要現實意義。今年以來,為適應行為監管和審慎監管并重的趨勢,根據上級行及監管部門強合規、嚴監管的要求,結合省行“行為管理年”實施方案及市分行“合規管理年” 實施方案,分行制定了《衡陽市分行“行為管理年”工作實施方案》,衡陽建行在全行范圍內開展了“行為管理年”的活動,旨在防控員工失范行為和案件風險隱患,加強員工行為管理,著力推進合規文化建設,保障各項業務健康發展,呵護員工健康成長。

 
    東陽渡支行積極響應上級行號召,于5月份組織全網點員工開展了集中學習和交流討論會,大家踴躍發言,圍繞自身在制度執行與合規操作等方面遇到的問題,分析探討了對當前行為管理工作的理解和認識。我作為一名網點客戶經理針對“我在行為管理中應做些什么”有以下幾個方面的認識。
 
    一、樹立合規意識,牢筑行為管理思想防線。
 
    古人云“勿以善小而不為,勿以惡小而為之”。培養優秀的合規文化應從每一件小事做起,從每一個崗位做起,從每一個操作環節做起,深化對合規操作的認識,深化對規章制度的理解,深化對業務經營中風險的領悟,深化對風險防范要點的把握,形成事事都有合規守法的行為標準,處處都有合規經營的紀律約束,進而實現“人人合規、事事合規、時時合規”的目標,達到“不愿違規、不能違規、不敢違規”的目的。其實不難發現,各種各樣的違規典型案例背后并不是沒有完善的規章制度,而往往是因為思想的松懈,對合規的漠視,對違規的僥幸,從而演變成自身不規范的行為舉措所引發的,因此要始終保持清醒的頭腦,筑牢行為管理思想防線,時刻不忘繃緊“合規”這根弦,主動落實行為管理制度,不因一時麻痹大意而逾越底線、紅線和高壓線,造成人生不能承受之痛,讓建行為個人工作失責付出高昂的代價。     。
 
    二、弘揚合規文化,強化行為管理制度學習。
 
    越規者,規必懲之:逾矩者,矩必匡之。面對當前各項監管不斷趨嚴趨緊,各項制度不斷推陳出新的新形勢,作為基層員工,應當深化對行為管理的認識,深化對規章制度的理解,深化對業務經營中風險的領悟,深化對風險防范要點的把握,一方面,必須在行為管理規章制度的學習上下真功夫,不能流于形式,浮于表面,并做到勤學、多思、篤行,養成對行為風險的敏銳洞察力,對行為管理制度的敬畏之情,對違規行為的零容忍,讓合規化為無形卻深植于心。另一方面,必須提高自身思想認識,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,強化拒腐防變的基本觀念,以此來培育出優秀的合規文化,助力形成良好的行為管理氛圍,為完善建行全面風險管理,健全有效行為管理體系的打下堅實基礎。
 
    三、深化主體責任,落實行為管理監督機制。
 
    行為管理絕不能僅僅是職能部門或者監管人員的責任,行為管理貫穿于日常工作中的各個流程、各個工作環節,因此,對于自身而言,各項規章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上,也不能停止于業務考核上,應當貫徹到每個員工頭腦中去,規范員工的業務行為。在行為管理上做到綜合管理與日常工作相結合。注重將行為管理融入到經營管理之中,融入到內控案防工作之中,融入到自身職責之中。堅持全面管理與分級管理相結合,定期分析排查與不定期分析排查相結合、重點關注與幫扶教育相結合、落實責任與考核評價相結合、組織紀律與嚴格保密相結合。除此之外,還應當建立健全日常動態排查機制。明確排查周期,將異常行為的排查常態化。通過聽、觀、談、查、交、訪等方式,廣泛收集信息,進行分析對比,從中發現異,F象和不良苗頭,同時對相關信息進行判斷、核實,得出結論性的看法和意見,進行控制、上報,防范和化解行為管理隱患。
 
    積極落實行為管理,建立優秀合規文化,是抓住機遇的需要,是打造銀行品牌的需要,是適應外部監管的需要,也是建行發展的需要,更是實現自身價值的需要。作為一名青年員工,定將時時刻刻把行規行紀當作行為基礎,把黨紀國法作為日常干事的行為準則,并在未來的日子里不斷加強合規理論學習,強化行為管理,助力內控合規行為管理邁上新的臺階。

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