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民生銀行2019年實現凈利潤538.19億元

時間:2020-03-31 10:12:25  來源:銀行界網  

    2020年3月30日,中國民生銀行股份有限公司(A股代碼:600016;H股代碼:01988,簡稱“民生銀行”)發布了2019年年報。2019年,民生銀行集團(包括民生銀行及其附屬公司)實現歸屬于母公司股東的凈利潤538.19億元,同比增加34.92億元,增幅6.94%。

    2019年,民生銀行緊密圍繞“民營企業的銀行、科技金融的銀行、綜合服務的銀行”的戰略定位,改革轉型舉措攻堅取得顯著成效,客群經營基礎不斷夯實,業務結構持續優化,科技和業務創新步伐加快,盈利水平穩步提升,業務經營保持健康平穩的發展態勢。

    盈利能力不斷提升

    2019年,民生銀行集團實現營業收入1,804.41億元,同比增加236.72億元,增幅15.10%;其中利息凈收入979.43億元,同比增加212.63億元,增幅27.73%;非利息凈收入824.98 億元,同比增加24.09億元,增幅3.01%。在非利息凈收入中,手續費及傭金凈收入522.95億元,同比增加41.64億元,增幅8.65%。成本收入比26.74%,同比下降3.33個百分點,經營效率持續提升。

    2019年,民生銀行集團實現歸屬于母公司股東的凈利潤538.19億元,同比增加34.92億元,增幅6.94%;加權平均凈資產收益率和平均總資產收益率分別為12.40%、0.87%;基本每股收益1.22元,同比增加0.08元;歸屬于母公司普通股股東每股凈資產10.26元,比上年末增加0.89元,股東回報水平保持穩定。  

    截至2019年末,民生銀行集團總資產規模66,818.41億元,比上年末增加6,870.19億元,增幅11.46%;其中,發放貸款和墊款總額34,876.01億元,比上年末增加4,308.55億元,增幅14.10%;總負債規模61,510.12億元,比上年末增加5,871.91億元,增幅10.55%;其中,吸收存款總額36,040.88億元,比上年末增加4,367.96億元,增幅13.79%。

    2019年,民生銀行加強全面風險管理體系建設,提升全面風險及監控能力,資產質量保持基本穩定。截至2019年末,民生銀行集團不良貸款余額544.34億元,比上年末增加5.68億元,不良貸款率1.56%,比上年末下降0.20個百分點;撥備覆蓋率155.50%,比上年末提高21.45個百分點;貸款撥備率2.43%,比上年末提高0.07個百分點。

    改革轉型成效明顯

    2019年,民生銀行持續深化經營體制改革和業務模式創新,充分激發經營活力,扎實推進改革轉型,戰略民企、科技金融和綜合化經營等戰略轉型重點領域的價值貢獻逐步凸顯,促進全行業務經營高質量、可持續發展。

    推動民企戰略扎實落地。民生銀行持續加強客群經營,加速產品創新,推動客戶服務水平不斷提升。構建戰略、中小、小微、生態民企的完整服務體系,優化總分行戰略民企名單制管理,通過“線上+線下”批量獲客模式擴大中小企業客戶基礎,持續深化小微業務3.0新模式建設,加快供應鏈系統平臺建設,強化鏈上業務開發。截至2019年末,民生銀行戰略民企客戶650戶,比上年末增長83.62%;存款日均3,598.55億元,比上年增長86.20%;貸款總額4,364.68億元,比上年末增長113.00%。

    強化科技金融業務賦能。民生銀行深化數據治理,推動重點領域大數據規;瘧,搭建流量聚合平臺,為客戶提供場景化金融服務;優化科技治理體系,提升自主開發效率,增強科技創新的業務支持能力;強化分布式技術應用和大數據風控,建設綜合金融服務中臺,夯實銀行風險控制能力;推動網絡金融與業務深度融合,遠程銀行全面實現線上化運營,強化直銷銀行獨立經營能力,推動科技與業務融合及規;瘎撔。截至2019年末,民生銀行對公線上平臺用戶數達231.03萬戶,比上年末增加49.83萬戶,增幅27.50%;零售線上平臺用戶數達7,041.18萬戶,比上年末增加1,111.20萬戶,增幅18.74%;直銷銀行客戶累計2,920.30萬戶,管理金融資產1,098.32億元。

    聚焦綜合服務能力提升。民生銀行集團堅持“一個民生”理念,加快多元化布局,為客戶提供高水平的綜合金融服務。一是提升一體化服務水平,推動戰略民企綜合服務、重點產品交叉銷售和境內外機構業務協同發展;二是優化集團化管控,提升銀行及附屬公司的綜合實力和市場地位;三是推進風險與業務協同,強化前中后臺協同,形成業務推進合力。2019年,附屬機構共實現營業收入84.11億元,同比增長12.13%;實現歸屬于母公司股東的凈利潤13.31億元,同比增長100.75%。 

    重點工作亮點紛呈

    2019年,民生銀行認真貫徹董事會戰略部署和總體經營策略,統籌推進改革轉型暨三年發展規劃,統籌推進經營管理和改革創新,各項重點工作呈現一系列亮點。

    一是改革轉型攻堅突破。2019年,民生銀行進一步加大改革轉型的推進力度,多措并舉全面提升公司、零售和同業客群價值,優化負債結構;全行統一行動加速民企戰略落地;加強信息科技、網絡金融與業務協同,統籌推進科技金融發展;完善交叉銷售體系建設,進一步推進綜合化經營;加強風險與業務協同,完善全面風險管理體系;實行以價值、戰略為導向的資源配置和績效考核,持續優化組織架構和人才結構。

    二是重點業務快速增長。截至2019年末,民生銀行集團零售貸款總額14,129.24億元,比上年末增加1,823.79億元,增幅14.82%;儲蓄存款總額7,183.63億元,比上年末增加1,430.74億元,增幅24.87%,儲蓄存款占比19.93%,比上年末提高1.77個百分點。截至2019年末,民生銀行小微貸款總額4,445.60億元,比上年末增長9.25%。

    三是精細管理成效顯著。2019年,民生銀行加強資本管理,加快推進輕資本轉型;強化財務精細化管理,堅持資源配置的價值推動和戰略驅動,助推總行部門、經營機構、附屬機構轉型;優化戰略導向的預算管理和成本管理,持續推進降本增效舉措落地,不斷提升財務資源投入產出效率;強化全渠道規劃,優化升級運營模式,持續提升客戶服務能力。

    四是風險管理全面加強。2019年,民生銀行強化全面風險管理體系建設,進一步健全內部控制體系,有效推進審計、風險、內控合規管理部門間協同機制常態化運行;強化全流程質量控制,提升問題資產清收處置效能,不良率和逾期率實現“雙降”;扎實開展合規文化年和法治民生建設,加強對附屬機構內控合規指導和管理,實現持續合規發展。

    五是組織效能持續提升。2019年,民生銀行根據“戰略導向、價值導向、可持續導向”原則,以“機構輕、人員精、能力強、績效優”為目標,重塑人力資源管理體系,把“組織效能提升”和“人才能力建設”落實到位,推進“大總行”向“強總行”躍遷。 

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